APPLICATION OF ARTIFICIAL INTELLIGENCE IN RISK MANAGEMENT OF LEMBAGA KEUANGAN MIKRO SYARIAH
Keywords:
AI, risk management, LKMSAbstract
This research discusses the application of artificial intelligence (AI) in risk management of Lembaga keuangan mikro syariah (LKMS). Sharia LKMS face various risks that can affect financial sustainability, fulfillment of sharia principles, customer satisfaction, and regulatory compliance. The application of AI in the risk management of Islamic LKMS can be an effective solution. AI can assist Islamic LKMS in protecting financial sustainability, fulfilling sharia principles, improving customer satisfaction, and complying with regulations. The application of AI in risk management of Islamic LKMS has the potential to improve performance and providesustainable benefits for LKMS and the communities they serve. This study aims to analyze the application of Artificial Intelligence (AI) in risk management of Lembaga keuangan mikro syariah (LKMS). Sharia LKMS have challenges in managing risks that can affect financial sustainability, fulfillment of sharia principles, customer satisfaction, and regulatory compliance. The application of AI in risk management of Islamic LKMS can be an effective solution. The research method used is descriptive qualitative method by collecting data through literature study. The results showed that AI can help Islamic LKMS in protecting financial sustainability, fulfilling sharia principles, improving customer satisfaction, and complying with regulations. In conclusion, the application of AI in risk management of Islamic LKMS has the potential to improve performance and provide sustainable benefits to SMFI risk management in utilizing technology.
Downloads
References
Afwa, M. S. (2023). Perkembangan Lembaga Keuangan Mikro Syariah Di Tengah Persaingan Lembaga Keuangan Syariah Bank Dan Non Bank (Studi Kasus (Kspps) Bmt Assyafi’iyah Berkah Nasional Cabang Kota Metro). Jurnal Ekonomi Bisnis Dan Akuntansi, 3(2), 53–66.
Akroma, A. R. (2022). Analisis Penerapan Shariah Compliance Untuk Inovasi Produk Lembaga Keuangan Mikro Syariah (Studi Kasus Kspps Sumber Barokah Mandiri, Kab. Kediri). Jurnal Dinamika Ekonomi Syariah, 9(2), 97–110.
Anastasia, M., & Oktafia, R. (2021). Strategi Pemasaran Syariah Dalam Meningkatkan Daya Saing Umkm Kerupuk Desa Tlasih Tulangan Sidoarjo. Jurnal Tabarru’: Islamic Banking And Finance, 4(2), 431–444.
Aryanti, F. P., Nurhalizah, F., & Jannah, H. (2022). Pengaruh Kontribusi Pembiayaan Mikro Modal Kerja Di Dalam Lembaga Keuangan Perbankan Syariah Terhadap Pengembangan Usaha Mikro Kecil Dan Menengah (Umkm) Di Kota Palembang (Studi Kasus Bank Syariah Indonesia Kc Demang). Ekonomis: Journal Of Economics And Business, 6(2), 699–709.
Azizah, N. (2022). Analisis Strategi Pengembangan Lembaga Keuangan Mikro Syariah Di Tengah Persaingan Bank Syariah Di Aceh (Studi Pada Pt Lkms Mahirah Muamalah) [Phd Thesis, Uin Ar-Raniry]. Https://Repository.Ar-Raniry.Ac.Id/Id/Eprint/23979/
Diana, R., Warni, H., & Sutabri, T. (2023). Penggunaan Teknologi Machine Learning Untuk Pelayanan Monitoring Kegiatan Belajar Mengajar Pada Smk Bina Sriwijaya Palembang. Jurnal Teknik Informatika (Jutekin), 11(1). Https://Jurnal.Stmik-Dci.Ac.Id/Index.Php/Jutekin/Article/View/709
Fadlilah, E. Z., Afifudin, A., & Anwar, S. (2023). Dukungan Lembaga Keuangan Mikro Syariah Pada Peningkatan Kinerja Umkm Di Kabupaten Pringsewu (Studi Kasus Pada Bmt Nu Pringsewu). El-Aswaq: Islamic Economics And Finance Journal, 3(2). Http://Jim.Unisma.Ac.Id/Index.Php/Laswq/Article/Download/19932/14856
Fattah, H., Riodini, I., Hasibuan, S. W., Rahmanto, D. N. A., Layli, M., Holle, M. H., Arsyad, K., Aziz, A., Santoso, W. P., & Mutakin, A. (2022). Fintech Dalam Keuangan Islam: Teori Dan Praktik. Publica Indonesia Utama. Https://Books.Google.Com/Books?Hl=Id&Lr=&Id=8sxxeaaaqbaj&Oi=Fnd&Pg=Pa1&Dq=Tren+Adopsi+Teknologi+Kecerdasan+Buatan+(Ai)+Dalam+Lkms+Syariah+&Ots=Averbd6oqs&Sig=26zu8j9lihoottf-Mr1676vmxgq
Fitri, W. (2023). Kajian Penerapan Smart Contract Syariah Dalam Blockchain: Peluang Dan Tantangan. Jatiswara, 38(2), 223–232.
Hesniati, H., Candy, C., Andryanto, A., Oktarianto, E., Kwek, K., Angelina, S., & Hutagaol, A. S. (2022). Menggunakan Fintech Dalam Melakukan Investasi: Kepahaman Masyarakat Kota Batam Terhadap Robo Advisor Dalam Melakukan Investasi. Seiko: Journal Of Management & Business, 5(2), 616–636.
Hidayati, T. (2023). Telaah Hukum Kelembagaan Penjualan Langsung Berjenjang Syariah Dalam Hukum Perdagangan Nasional. Http://Idr.Uin-Antasari.Ac.Id/24903/
Ifna, N., & Enre, A. (2022). Implementasi Prinsip-Prinsip Ekonomi Syariah Dalam Aktivitas Produksi. El-Fata: Journal Of Sharia Economics And Islamic Education, 1(2), 98–107.
Ihsan, A. (2022). Analisis Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Non Performing Financing Pada Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Di Indonesia Tahun 2014-2019 [Phd Thesis, Uin Raden Intan Lampung]. Http://Repository.Radenintan.Ac.Id/18013/
Insyafani, D. N. (2022). Operational Risk Management For Islamic Microfinance Institution Performance: A Case Of Baitul Maal Wa Tamwil In Kudus [Phd Thesis, Universitas Islam Sultan Agung Semarang]. Http://Repository.Unissula.Ac.Id/27133/
Linda, S. (2023). Strategi Manajemen Risiko Pembiayaan Mikro Dalam Perspektif Ekonomi Islam (Studi Pada Bank Syariah Indonesia Kantor Cabang Bandar Jaya) [Phd Thesis, Uin Raden Intan Lampung]. Http://Repository.Radenintan.Ac.Id/28214/
Masrichah, S. (2023). Ancaman Dan Peluang Artificial Intelligence (Ai). Khatulistiwa: Jurnal Pendidikan Dan Sosial Humaniora, 3(3), 83–101.
Mezrich, J. L. (2022). Is Artificial Intelligence (Ai) A Pipe Dream? Why Legal Issues Present Significant Hurdles To Ai Autonomy. American Journal Of Roentgenology, 219(1), 152–156. Https://Doi.Org/10.2214/Ajr.21.27224
Mursyidah, A., & Khoiri, A. (2022). Sosialisasi Pentingnya Lembaga Keuangan Mikro Syariah Bagi Umkm Di Desa Benteng Ciampea Bogor. Sahid Mengabdi: Jurnal Pengabdian Masyarakat Institut Agama Islam Sahid Bogor, 1(1), 45–54.
Nazar, M. A. (2022). Analisis Manajemen Risiko Pembiayaan Murabahah Pada Lembaga Keuangan Mikro Syariah Studi Lkms Mahirah Muamalah [Phd Thesis, Uin Ar-Raniry Banda Aceh]. Https://Repository.Ar-Raniry.Ac.Id/Id/Eprint/21971/
Ngamal, Y., & Perajaka, M. A. (2022). Penerapan Model Manajemen Risiko Teknologi Digital Di Lembaga Perbankan Berkaca Pada Cetak Biru Transformasi Digital Perbankan Indonesia. Jurnal Manajemen Risiko, 2(2), 59–74.
Norrahman, R. A., & Badruddin, B. (2023). The Effect Of Using Artificial In℡Ligence On Customer Trust On Sharia Bank Services In Indonesia. Ierj Islamic Economics Review Journal, 2(2), 56–65.
Nuraisah, S. (2022). Pengaruh Literasi Keuangan Syariah, Inklusi Keuangan Syariah Dan Locus Of Control Terhadap Minat Menabung Masyarakat Pada Lembaga Keuangan Mikro Syariah (Studi Kasus Masyarakat Kecamatan Kembang) [Phd Thesis, Iain Kudus]. Http://Repository.Iainkudus.Ac.Id/8620/
Oktapian, M. C., & Fauzi, A. (2023). Analisa Penerapan Pengendalian Risiko Pada Pembiayaan Di Bmt Rahmat Kediri. Jurnal At-Tamwil: Kajian Ekonomi Syariah, 5(1), 48–62.
Poenna, D. (2023). Peran Pt Lkms Mahirah Muamalah Dalam Meningkatkan Pendapatan Usaha Mikro Kecil Menengah (Umkm) Ditinjau Dari Maqashid Syariah Di Kota Banda Aceh [Phd Thesis, Uin Ar-Raniry]. Https://Repository.Ar-Raniry.Ac.Id/Id/Eprint/29727/
Purba, I. A. (2023). Kontribusi Sistem Tanggung Renteng Dalam Mewujudkan Zero Bad Debt Dan Perilaku Nasabah Bwm Lirboyo. Jurnal Ilmu Perbankan Dan Keuangan Syariah, 5(1), 83–100.
Rahayu, Y. S., & Naja, C. D. (2023). Penerapan Artificial Intelligence Sebagai Inovasi Di Era Disrupsi Dalam Mengurangi Resiko Lembaga Keuangan Mikro Syariah. Wadiah, 7(2).
Rasyidah, A. (2023). Tanggapan Nasabah Tentang Biaya Administrasi Pada Pt. Lkms Bmt Al-Mabruk. Https://Repo.Iainbatusangkar.Ac.Id/Xmlui/Handle/123456789/28839
Reni, R. Y., & Anwar, A. N. (2022). Analisis Manajemen Risiko Pembiayaan Murabahah (Studi Kasus Di Bmt Islam Abdurrab Kota Pekanbaru). Jumbis (Jurnal Manajemen Dan Bisnis Islam), 2(1), 62–73.
Rizki, D., Athief, F. H. N., & Puspitaningrum, D. (2022). Penerapan Manajemen Risiko Terhadap Pembiayaan Bermasalah Pada Masa Pandemi Covid-19. Al Iqtishod: Jurnal Pemikiran Dan Penelitian Ekonomi Islam, 10(2), 16–36.
Sahib, R., Affandy, F. F., Firdaus, M. A., Syarifuddin, M., Purwaka, S., Hadinata, S. R., Baharuddin, J., Yeubun, S. F., Nasikhin, Y., & Inayah, E. P. (2023). Catatan Moderasi Beragama Di Papua Perspektif Pendidikan, Ekonomi, Dan Studi Islam. Penerbit Lakeisha. Https://Books.Google.Com/Books?Hl=Id&Lr=&Id=F37qeaaaqbaj&Oi=Fnd&Pg=Pa30&Dq=Lkms+Syariah+Dapat+Terus+Berperan+Dalam+Mendukung+Inklusi+Keuangan+Dan+Pembangunan+Ekonomi+Yang+Berkelanjutan+Dalam+Masyarakat,+Sambil+Menjaga+Integritas+Dan+Nilai-Nilai+Yang+Menjadi+Dasar+Mereka.&Ots=0y8d1qceb5&Sig=P7itknr9zgftc5rvicok5egfiie
Sarayati, M. (2015). Strategi Mitigasi Risiko Pembiayaan Musyarakah Bank Muamalat Indonesia. Https://Repository.Uinjkt.Ac.Id/Dspace/Handle/123456789/30683
Sari, W. R. (2023). Peran Lembaga Keuangan Mikro Syariah Dalam Membangun Ekonomi Yang Berkelanjutan Dan Inklusif. Jurnal Ekonomi Bisnis Dan Akuntansi, 3(2), 44–52.
Sirait, H., Mayasari, R., Heryana, N., Pasaribu, J. S., Wahyuddin, S., Belferik, R., Dawis, A. M., Simanihuruk, E. U. P., Saragih, R. S., & Sari, H. L. (2023). Metode Dan Penerapan Sistem Pakar. Get Press Indonesia. Https://Books.Google.Com/Books?Hl=Id&Lr=&Id=Xbdneaaaqbaj&Oi=Fnd&Pg=Pa121&Dq=Ai+Berdasarkan+Kecerdasan+Konvensional+Ini+Didasarkan+Pada+Aturan+Dan+Algoritma+Yang+Telah+Diprogram+Sebelumnya.&Ots=Xeyae9kdgp&Sig=H98n8rbkyfetvzmtlgjnxo4fack
Suharto, T. (2022). Konsep Penerapan Manajemen Risiko Hukum (Legal Risk) Pada Lembaga Keuangan Dan Perbankan Syariah Di Indonesia. Jurnal Ilmiah Hospitality, 11(1), 269–280.
Suprayugo, I. (2022). Analisis Faktor-Faktor Sustainabilitas Lembaga Keuangan Mikro Syariah. Jurnal Dinamika Ekonomi Syariah, 9(2), 133–143.
Syafitri, P., Desti, J., & Armalindasari, R. (2022). Peran Pembiayaan Murabahah Dalam Pengembangan Kinerja Usaha Mikro Pada Lkms Mm Sejahtera. Journal Of Economic, Bussines And Accounting (Costing), 6(1), 960–972.
Syakarna, N. F. R. (2023). Peran Teknologi Disruptif Dalam Transformasi Perbankan Dan Keuangan Islam Di Indonesia. Musyarakah: Journal Of Sharia Economic (Mjse), 12(1), 76–90.
Timbang, J. (2022). Tinjauan Yuridis Pengaturan Otoritas Jasa Keuangan Untuk Lembaga Perbankan Dan Lembaga Jasa Keuangan Nonbank Sebagai Upaya Penanganan Terhadap Debitor Yang Terkena Dampak Penyebaran. Covid-19 [Phd Thesis, Universitas Atma Jaya Yogyakarta]. Http://E-Journal.Uajy.Ac.Id/27719/
Tripalupi, R. I., Yulianti, L., & Naafisah, D. D. (2023). Optimization Of Financial Technology As An Opportunity For Development Of Islamic Microfinance Institutions. International Journal Of Artificial Intelligence Research, 6(1.1). Http://Ijair.Id/Index.Php/Ijair/Article/View/340
Zebua, R. S. Y., Khairunnisa, K., Hartatik, H., Pariyadi, P., Wahyuningtyas, D. P., Thantawi, A. M., Sudipa, I. G. I., Prayitno, H., Sumakul, G. C., & Sepriano, S. (2023). Fenomena Artificial In℡Ligence (Ai). Pt. Sonpedia Publishing Indonesia. Https://Books.Google.Com/Books?Hl=Id&Lr=&Id=Fxtceaaaqbaj&Oi=Fnd&Pg=Pa34&Dq=Dirancang+Untuk+Melakukan+Tugas-Tugas+Tertentu+Dengan+Tingkat+Kecerdasan+Terbatas+Pada+Artificial+Intelligence+(Ai)&Ots=M9poovq0fi&Sig=Kb8-Tzqnenir-Dzmg-Lqadiew2i
Downloads
Published
Issue
Section
License
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-ShareAlike 4.0 International License.
